В 2025 году многие граждане столкнулись с новыми ограничениями на переводы, установленными Центробанком. Если ваш банк внезапно накрыл лимит в 100 000 рублей в месяц на переводы физическим лицам, не стоит паниковать. Порядок нововведений связан с Федеральным законом №9-ФЗ, внедренным 15 мая, который позволил финансовым учреждениям ограничивать пользователей по подозрению в мошеннических действиях, пишет Дзен-канал "Myjus.ru - Практический электронный журнал.".
Что такое дропперы и как они связаны с вашими финансами?
Дроппер — это человек, который по незнанию, зачастую, или сознательно предоставляет свои банковские реквизиты для переводов, связанных с мошенническими действиями. Мошенники используют дропперов, чтобы замаскировать свои махинации, передавая деньги на чужие счета, а затем быстро обналичивая их.
Центробанк теперь имеет право автоматически накладывать ограничения на счета, которые могут быть связаны с дропперством, еще до внесения дела в суд. Основные причины попадания в черный список включают:
- Множество небольших переводов от разных лиц с последующим быстрым выводом средств.
- Необоснованная активность счета — например, если студент получает миллионы и не может подтвердить свои доходы.
- Использование счета как промежуточной станции для платежей.
Система ограничений: как это работает?
Существуют три этапа применения ограничений:
Граждане, столкнувшиеся с ограничениями, должны действовать грамотно. Первое, что нужно сделать, — собрать все документы, подтверждающие законность транзакций. Затем стоит обратиться в банк с заявлением о снятии ограничений. Если реакция банка будет отрицательной, можно подать жалобу в Центробанк.
