В Краснодарском крае начато уголовное дело против заемщика, подозреваемого в преднамеренном банкротстве. Такому повороту событий поспособствовал банк "Кубань Кредит", который обратился в правоохранительные органы после выявления схемы мошенничества.
Мошенническая схема
По версии следствия, гражданин оформил кредиты в нескольких банках на сумму около 5 миллионов рублей, не собираясь выполнять свои обязательства. Он продемонстрировал хитроумный подход: одновременно заполнив заявки на займы, должник использовал временной зазор между обработкой данных, что позволило ему получить одобрения от кредитных учреждений. В результате, после получения денег, на его счетах оставались лишь небольшие остатки, и всего через три месяца он подал иск в суд для признания себя банкротом.
Пробелы в системе
Отсутствие быстрых и синхронизированных данных в бюро кредитных историй стало ключевым моментом, который использовал мошенник. "Одновременное подписание нескольких кредитных договоров в один день говорит о том, что заемщик понимал, что не сможет обслуживать свои долги", - отметил представитель банка.
Реакция банка и последствия
После подачи заявления банк "Кубань Кредит" передал собранные материалы в правоохранительные органы, что привело к возбуждению уголовного дела по статье о мошенничестве в особо крупном размере. В настоящее время проводятся дополнительные проверки по аналогичным инцидентам, что указывает на рост числа случаев, когда заемщики намеренно берут кредиты с целью не возвращать их.
В ответ на участившиеся мошеннические действия банк ввел новые меры безопасности. Теперь в анкете-заявке заемщики должны указывать информацию о наличных кредитах и заявках в других банках. Также представили новый подход: сотрудники банка будут проверять данные из БКИ не только в момент обращения, но и в день подписания договора.
Феномен роста случаев мошенничества в сфере кредитования требует повышенного внимания не только со стороны финансовых учреждений, но и со стороны законодателей, чтобы предотвратить дальнейшие злоупотребления и защитить законопослушных граждан.
