Изменения в правилах идентификации
Центральный банк Российской Федерации представил свежие разъяснения касательно процедуры идентификации физических лиц при проведении денежных переводов. С текущего момента каждая операция требует полной идентификации отправителя, вне зависимости от суммы и направления перевода, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Особенности перевода через банки и наличные
Если перевод осуществляется с банковского счета, дополнительные документы для подтверждения личности не нужны. Факт открытия счета уже свидетельствует о том, что идентификация прошла успешно.
В отличие от этого, при выполнении перевода наличных через офисы операторов системы денежных переводов требуется удостоверить личность отправителя. Это можно сделать с помощью паспорта, биометрических данных или другого документа, который подтверждает личность. Примечательно, что Верховный суд России разрешил использовать заграничный паспорт как легитимный документ.
Когда возможно упрощение процедуры
Следует отметить, что в некоторых случаях предусмотрены исключения:
- Переводы на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или государственных органов при сумме до 15 000 рублей.
- Оплата налогов или коммунальных услуг до 60 000 рублей.
Несмотря на указанные исключения, банки имеют право запросить подтверждение личности отправителя, если возникают подозрения в незаконных операциях, таких как отмывание денег. Таким образом, статус и безопасность всех денежных переводов остаются на высоком уровне благодаря новым правилам.
