В последнее время в России заметно увеличилось количество случаев, когда традиционные банковские операции оборачиваются блокировкой счетов. Клиенты сообщают, что зачастую это происходит после безобидных переводов собственных средств между счетами в разных банках или через Систему быстрых платежей (СБП), пишет Дзен-канал "SM Юрист".
Шокирующие случаи блокировок
Одна из клиенток крупного банка сообщила, что после попытки перевести средства со своей кредитной карты на другой банковский счет для снятия наличных она оказалась с полностью заблокированным доступом к своим финансам. Банк объяснил это тем, что операция была оценена как "нетипичная активность". Множество клиентов задаются вопросом: что именно является нетипичным — их финансовая активность или методы работы самой банковской системы?
Проблемы при переводах на брокерские счета
Другой случай ещё более показателен: женщина, решившая перевести 140 тысяч рублей на свой брокерский счет в другом банке, также столкнулась с блокировкой. Банк интерпретировал переводы как подозрительные, что заблокировало доступ к её личному кабинету. Для разблокировки счета ей пришлось потратить дни на оформление новой карты и личные визиты в отделение. Такой подход обернулся финансовым «арестом» для обычного клиента, который просто решил управлять своими средствами.
Причины массовых блокировок
Основные эксперты отмечают, что один из факторов, способствующих росту подобных блокировок, — это недавние рекомендации Центрального банка России. Финансовым организациям было предоставлено больше свободы в проверке переводов, даже если они происходят между счетами одного владельца. Банк обязан реагировать на операции, которые могут напоминать схемы мошенничества или отмывания денег. Поэтому, если система выявит хоть малейшую аномалию, перевод будет заблокирован без предварительного уведомления клиента.
Если ранее операции с суммами до 50 000 рублей воспринимались как стандартные, то теперь переводы на большую сумму могут вызвать вопросы. Как следствие, система контроля в банках работает так, что даже законные действия клиентов могут быть интерпретированы как подозрительные, оставляя людей без доступа к их финансам.
