Недавно в России разразился скандал, связанный с решением банка, отказавшего клиенту в выдаче большой суммы. Вкладчик решил расторгнуть договор с финансовой организацией и забрать свои средства, однако банк потребовал доказательства легальности поступления денег, сообщает Дзен-канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Ситуация с депозитом
В данном случае речь идет о солидной сумме в 50 миллионов рублей, которую вкладчик желал получить наличными. Проблема возникла после того, как средства были переведены на счет клиента из другого банка незадолго до запроса на их вывод.
Банк, обоснованно подозревая в законности происхождения средств, потребовал от клиента предоставить документы, удостоверяющие, что деньги были приобретены легальным путем. Верховный суд РФ поддержал данное решение, подчеркнув, что банк имеет полное право просить обоснования источника средств.
Документация и подозрения
В ответ на требования банка, вкладчик предоставил лишь один договор с компанией, информация о которой не доступна в открытых источниках. Платежные документы, подтверждающие законность перевода средств, клиент не представил.
Банк заподозрил, что операция может быть связана с отмыванием незаконно полученных средств, и отказал в выдаче наличных, предложив вернуть деньги обратно отправителю. В ответ на это клиент попытался обойти ограничение, открыв несколько краткосрочных вкладов, чтобы затем снова запросить выдачу всей суммы.
Судебные разбирательства
- Все судебные инстанции подтвердили законность действий банка, отметив, что запрос документации для определения источника средств был вполне обоснован.
- Документы, предоставленные клиентом, не доказали легитимность финансовых операций, что и стало основанием для отказа.
- Ситуация с краткосрочными вкладами не изменила статус средств, и банк продолжил отказ в выдаче.
- Банк не несет ответственности за отказ в блокировке подозрительных операций и начислил проценты по вкладу в полном объеме.
В итоге клиент не смог предъявить дополнительные требования к банку, хотя Верховный суд уточнил, что ограничения касались исключительно выдачи наличных. Тем не менее, вкладчик сохранил право на безналичные переводы на другой счет.
