С начала 2023 года Центробанк России ведет специальную базу счетов, которые были вовлечены в мошеннические схемы или попытки незаконного перевода средств без согласия владельца. Эта база включает в себя не только тех, кто совершал мошенничество, но и невольных «дропперов» — людей, не подозревавших о том, что участвуют в схеме, сообщает Дзен-канал "Юрист объясняет | Евгений Фурин".
Причины блокировки счетов
Счета могут попасть в данную базу по нескольким причинам:
- Доказанное мошенничество: Наиболее распространенный случай, когда счет использовался для несанкционированных переводов. Если банк получает жалобу от клиента, информация передается в ЦБ, и счет блокируется.
- Невольное участие: Иногда люди становятся жертвами мошеннических схем. Например, может поступить неожиданный перевод от незнакомца, который позже просит вернуть деньги на другой счет. Это действие может привести к блокировке.
- Ошибки банка: Бывают ситуации, когда счета попадают в эту базу по ошибке, и владельцы не имели никакого отношения к мошенничеству.
Важно отметить, что, оказавшись в базе, банки имеют право приостановить использование карт и доступ к онлайн-банкингу вплоть до разрешения ситуации.
Как восстановить доступ к заблокированным счетам
Центробанк предлагает специальный сервис для подачи обращений в такой ситуации. Процесс восстановления доступа включает в себя несколько простых шагов:
Однако стоит помнить, что подача обращения не гарантирует автоматическое снятие блокировки, особенно если заемщик действительно оказался в невыгодной ситуации. Если же банк подтвердит вашу причастность к мошенничеству, необходимо будет решать вопросы индивидуально с каждой конкретной ситуацией.
