Недавняя ситуация с закрытием Киви Банка стала сигналом о возобновлении активных действий Центробанка России по отзыву лицензий у банков. Как сообщают источники, на недавних встречах с представителями банковского сектора регулятор обозначил свои усилия, направленные на пресечение "серого" платежного трафика, особенно связанного с нелегальными азартными играми.
Курс на борьбу с незаконными платежами
На встречах высокопоставленные чиновники ЦБ акцентировали внимание на тому, как делятся операции, характерные для игорного бизнеса, которые замаскированы под обычные переводы между картами. Регулятор настоятельно рекомендовал финансовым учреждениям избегать подобных операций, ссылаясь на негативный опыт Киви Банка, который использовал электронные кошельки для обхода ограничений.
«Мы ожидаем, что отзыву лицензий подвергнутся в первую очередь банки, которые находятся вне списка самых крупных, многие из которых не демонстрируют стабильного роста и больше подвержены регулированию», — комментируют эксперты из «Эксперт РА».
Приоритеты финансового мониторинга
Банки теперь находятся в центре внимания, особенно когда речь заходит о платежах в адрес нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, криптообменников и других потенциально опасных финансовых структур. Это новое направление работы Центробанка получило официальное подтверждение от представителей регулятора, что подчеркивает его важность в текущих экономических условиях.
После закрытия Киви Банка, подозрительные транзакции сместились в другие страны СНГ, такие как Узбекистан и Таджикистан, что указывает на необходимость постоянного мониторинга и контроля за платежами в этом регионе.
Ожидания и рекомендации
- ЦБ продолжит активную борьбу с серым трафиком и незаконными денежными операциями;
- Банкам рекомендуется особенно осторожно подходить к операциям, которые могут быть связаны с нелегальной деятельностью;
- Клиентам стоит внимательно выбирать банки и учитывать их репутацию на рынке.
Что делать, если у вашего банка отозвали лицензию? Поделитесь своим опытом с другими читателями.
